进出口合规检查：AI驱动的贸易合规风险管控

外贸合规无小事。一次关税误判可能导致巨额罚款，一次制裁名单漏筛可能让整个交易血本无归。云旅AI进出口合规检查技能，帮助外贸企业在签约前、发货前、付款前全面筛查合规风险，将"被动踩坑"变为"主动避险"。

一、技能定位

解决什么问题：进出口合规要求太多，不知道产品出口某国需要哪些认证？不知道客户是否在制裁名单里？

核心价值：将合规风险从"事后发现"变为"事前预防"，一次重大合规事故的损失足够支付 10年 的合规服务费用。

二、能做什么

【核心功能】

【支持的合规体系】

三、操作步骤

第1步：输入合规检查需求

方式A - 产品出口合规检查（最常用）

产品名称：Industrial PLC Controller
HS编码：8537.10
目标国家：Russia
出口国：中国
客户公司：RobotTech LLC
用途：工业自动化

方式B - 客户背调合规筛查

筛查对象：
- 公司名称：RobotTech LLC
- 注册地：Russia (Moscow)
- 法定代表人：Ivan Petrov
- 关联公司：RobotTech Asia Ltd (HK)

筛查目的：
- 是否在OFAC制裁名单
- 是否在欧盟出口管制清单
- 是否有高风险信号

方式C - 综合合规评估

产品：Lithium Battery Pack (100Wh)
HS编码：8507.60
目的地：Germany
客户公司：GreenTech GmbH
订单金额：$500,000
付款方式：30% T/T + 70% L/C at sight

第2步：AI多维度合规筛查

系统辅助执行：

1. 关税税率查询：查询目标国HS编码税率，识别是否有特惠税率
2. 产品认证确认：确认目标市场所需认证及豁免条件
3. 制裁名单筛查：对客户公司/法定代表人/关联公司进行OFAC/欧盟/联合国筛查
4. 出口管制筛查：核查是否涉及美国EAR/欧盟dual-use管制
5. 禁运判断：判断目的地是否为禁运国家
6. 付款风险：评估付款方式合规性（LC/T/T及银行合规要求）
7. 综合评分：整合以上维度输出风险等级和处置建议

第3步：输出合规风险报告

{
  "report_type": "export_compliance_check",
  "timestamp": "2025-04-25",
  "product": "Industrial PLC Controller",
  "hs_code": "8537.10",
  "destination": "Russia",
  "customer": "RobotTech LLC",
  "risk_level": 4,
  "risk_label": "高风险 - 需要特批",
  "risk_breakdown": [
    {
      "dimension": "制裁名单",
      "result": "PASS",
      "details": "RobotTech LLC不在OFAC/欧盟/联合国制裁名单"
    },
    {
      "dimension": "出口管制",
      "result": "REVIEW_REQUIRED",
      "details": "PLC控制器可能涉及EAR 3A001/3A002类别，需要查证是否低于ECCN阈值"
    },
    {
      "dimension": "禁运国家",
      "result": "WARNING",
      "details": "俄罗斯目前受欧盟/美国广泛制裁，虽然不是全面禁运，但交易需格外谨慎"
    },
    {
      "dimension": "关税税率",
      "result": "INFO",
      "details": "俄罗斯MFN税率5%，但受制裁影响，实际清关可能面临额外审查"
    },
    {
      "dimension": "付款方式",
      "result": "REVIEW_REQUIRED",
      "details": "大额T/T付款可能触发银行合规审查，建议使用信用证"
    }
  ],
  "required_actions": [
    {
      "action": "查证ECCN分类",
      "priority": "HIGH",
      "deadline": "签约前",
      "owner": "合规专员"
    },
    {
      "action": "完成最终用户声明（End-User Certificate）",
      "priority": "HIGH",
      "deadline": "发货前",
      "owner": "销售"
    },
    {
      "action": "获取中国商务部出口许可（如涉及管制物项）",
      "priority": "MEDIUM",
      "deadline": "签约后3天内",
      "owner": "合规专员"
    }
  ],
  "recommendation": "⚠️ 建议暂缓签约，待ECCN分类确认。如确需出口，建议：(1)获取商务部出口许可 (2)使用信用证付款 (3)全程留存完整文件"
}

四、适用场景

五、资源索引

• 产品认证要求清单: 见 references/certification_requirements.md（何时读取：查询特定产品/国家的认证要求时）
• 制裁名单筛查指南: 见 references/sanctions_screening.md（何时读取：理解制裁名单筛查逻辑时）
• 合规报告模板: 见 references/compliance_report_template.md（何时读取：生成标准格式合规报告时）

六、注意事项

⚠️ 重要声明

• 合规建议仅供参考：云旅AI合规检查是辅助工具，不能替代专业法律意见
• 法规实时更新：制裁名单和关税税率随时变化，检查结果有时效性
• 最终责任在企业：企业须对自身合规行为承担完全法律责任

⚠️ 高风险国家

• 俄罗斯、伊朗、朝鲜、叙利亚、苏丹等高风险国家需格外谨慎
• 即使未被全面禁运，出口也可能触发二级制裁风险

⚠️ 制裁名单更新

• OFAC制裁名单每日更新，重要交易需在签约/发货/付款三个节点分别筛查

七、使用示例

示例 1：机械产品出口德国

用户需求：我们出口一批机械设备到德国，客户要求CE认证和REACH合规证明，我需要知道完整要求清单

执行结果：

• 完整认证要求：CE（强制性）、REACH（化学品合规）、RoHS（电子部件）
• 关税税率：MFN税率4.2%，中欧地理标志产品可能享受0税率
• 清关文件清单：CE符合性声明、装箱单、商业发票、原产地证
• 合规风险：低风险，正常出口流程

示例 2：新客户OFAC制裁筛查

用户需求：迪拜新客户Al-Rashid Trading LLC，帮我筛查是否在制裁名单

执行结果：

• OFAC筛查：未命中
• EU制裁筛查：未命中
• 联合国制裁：未命中
• 风险评级：低风险（1级）
• 建议：可正常开展业务，但仍建议完成KYC尽调

八、Common Rationalizations

九、Verification

完成合规检查流程后：

• 确认HS编码准确（错误HS编码导致整个检查无效）
• 制裁名单筛查包含公司+法定代表人+关联公司
• 高风险项已标记（3级以上风险项必须人工复核）
• 建议清单具体可执行（不含模糊建议）
• 报告包含明确的时效性声明
• 高风险客户已建议寻求专业法律意见

十、Security & Privacy

存储根路径

./data/yunlv-skills/complianceCheck/
├── screening/          # 筛查记录
├── reports/            # 合规报告
├── alerts/             # 预警记录
└── logs/               # 运行日志

数据处理原则

• 筛查数据保密：被筛查客户信息严格保密，仅用户可查看
• 数据最小化：筛查结果仅保留必要记录，12个月后自动归档
• 独立性：合规筛查不受商业利益影响，AI给出客观判断

权限边界声明

• ✅ 允许：读取 ./skills/yunlv-skills/references/ 下的参考文件
• ✅ 允许：调用云旅AI合规数据API进行筛查
• ✅ 允许：写入 ./data/yunlv-skills/complianceCheck/ 报告记录
• ❌ 禁止：将筛查结果用于非授权目的（如销售给第三方）
• ❌ 禁止：将AI筛查结果作为法律依据（仅供参考，须结合专业意见）